Una sólido acompañamiento y debida diligenica del cliente (DDC) es la unica forma de prevenir ser victima del delito de blanqueo de capitales y otros delitos financieros.
La opinion de cada uno de nuestros profesionales le enrquecera su quehacer en los Estados Unidos.
Cuanto más conozca a sus clientes, más posibilidades tendrá de evitar los abusos del blanqueo de capitales.
En la mayoría de los casos, la DDC normal y básica recopilada será suficiente; en otros casos, se requiere una mayor diligencia debida, que dependiendo del perfil investigado, puede ser extensa.
En la mayoría de los casos, la DDC normal y básica recopilada será suficiente; en otros casos, se requiere una mayor diligencia debida, que dependiendo del perfil investigado, puede ser extensa.
Nuestros reportes manejan dos niveles de Debida Diligencia:
Existen circunstancias en las que el riesgo de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo es mayor y deben adoptarse medidas reforzadas en la Debida Diligencia.
Entre los factores de riesgo en los que deben adoptarse estas medidas, se encuentran los siguientes factores de riesgo de los clientes:
Vulnerable al blanqueo de capitales porque representa un instrumento monetario internacional de buena reputación girado contra una institución de buena reputación, y a menudo se hace pagadero en efectivo a su presentación y en la cuenta de la institución emisora en otro país.
Cualquier negocio en el que los clientes suelen pagar en efectivo por los productos o servicios prestados, como restaurantes, servicios de entrega de pizzas, empresas de taxis, máquinas que funcionan con monedas o lavaderos de coches. Algunos blanqueadores de dinero dirigen o utilizan negocios basados en el dinero en efectivo para mezclar fondos obtenidos ilegalmente con el efectivo realmente generado por el negocio.
El Mercado Negro de Pesos (BMPE) es un ejemplo de un método complejo de blanqueo de dinero basado en el comercio. El BMPE fue impulsado originalmente por las políticas restrictivas de Colombia sobre el cambio de divisas. Para eludir esas políticas, las empresas colombianas eludían los impuestos del gobierno tratando con corredores de pesos que operaban en el mercado negro o en el mercado financiero paralelo.
Un préstamo con garantía en efectivo tiene depósitos en efectivo como garantía del préstamo. Los depósitos en efectivo pueden residir a veces en otra jurisdicción.
También llamada cuenta ómnibus. Mantenida por una institución financiera en su nombre, una cuenta de concentración se utiliza principalmente para operaciones administrativas internas o de banco a banco en las que los fondos se transmiten y se mezclan sin identificar personalmente a los originadores.
El movimiento ilícito de grandes cantidades de dinero en efectivo a través de las fronteras, a menudo hacia países sin un estricto secreto bancario, controles de cambio deficientes o una escasa legislación contra el blanqueo de capitales.
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